打开 QQ 突然弹出 “企业对接群” 邀请，群里 “同事” 熟稔地聊起业务，转头就以 “项目过账” 为由要你转账 —— 你以为是正常工作对接，其实可能已掉进骗子精心设计的 “陷阱”。
案例回顾
近日，徐州铜山区某公司会计陈某突被拉入一个 QQ 企业对接群，群内另有 4 名 “同事”。随后，群内 “同事” 夏某以某项目签订合同需 “过账” 为由，要求公司出纳向其提供的银行账号转账，并承诺该笔钱款周五会原路返回。
转账操作完成后，陈某联系真实同事核实情况，才发现自己被骗，共计损失 18 万元。
套路解析
细究这类针对企业员工的 “办公群诈骗”，骗子的套路具有明显针对性，主要分三步实施。
第一步：伪装渗透，打造 “真实工作群”
骗子会提前搜集企业信息，模仿真实员工的头像、昵称，搭建名称看似正规的 “企业对接群” 或 “内部业务群”，甚至在群内聊些日常工作内容，让受害者误以为是正常工作对接群，放松警惕。
第二步：合理施压，用 “业务紧急” 降低防备
以 “项目签合同赶时间”“临时过账走流程”“领导安排的紧急任务” 等理由提出转账需求，利用受害者对业务流程的信任、对 “紧急工作” 的配合心理，减少其对转账需求的质疑。
第三步：打消顾虑，催促转账不给核实时间
像案例中 “承诺周五原路返回” 一样，骗子常用 “短期返还”“很快到账” 等话术，进一步打消受害者顾虑，同时以 “时间紧迫” 为由催促尽快转账，故意不给受害者留出与真实同事、领导核实的时间。
民警提醒
为什么财务人员、员工等在转账前从不找领导核实非要等到转账后才发现问题？
警方在此郑重提醒广大企业及员工，面对办公场景中的转账需求，务必守住以下 3 条 “反诈底线”。
1、转账先核实，身份是关键
涉及钱款往来时，无论对方头像、昵称多 “真实”，都要通过电话、当面沟通等线下方式确认对方身份，切勿仅凭 QQ、微信等聊天群内信息直接操作转账。
2、完善财务流程，从制度防漏洞
企业需健全财务管理制度，明确转账需经过 “申请 — 审核 — 多人确认” 等多环节，避免单人可直接完成转账的情况，从流程上阻断被诈骗风险。
3、被骗速报案，证据要留存
若发现被骗，第一时间保留聊天记录、转账凭证、群聊截图等证据，立即向公安机关报案，同时联系银行尝试冻结对方账户，为追回损失争取时间。
（素材来源：江苏反诈）
苏公网安备 32118102000176号
